O Brasil é um dos países que mais pagam impostos, e essa realidade faz com que muitas empresas se endividem em pouquíssimo tempo e torne a função empreendedor quase como um desafio para qualquer brasileiro que deseja adentrar nesse mundo.

Com a facilidade atual do e-commerce e o trabalho remoto por diversas implicações, entender melhor da carga tributária e como reduzi-la é um passo importante para qualquer empresário.

O que é carga tributária?

Carga tributária é o nome que se dá ao conjunto de todos os impostos e encargos cobrados pelo governo. A partir desse recolhimento do contribuinte, investimentos públicos são possíveis de serem realizados.

Apesar de ser um passo simplificado, o cumprimento dessas obrigações podem se tornar um fardo bastante pesado para os empresários menos experientes, mas não impossível de ser melhorado.

Partindo dessa premissa, é importante frisar que existem métodos legais bastante eficientes para diminuir o custo tributário e gerar um maior lucro para esse empreendedor e o seu negócio.

Se você anda pagando mais impostos do que deveria, veja 4 sinais que podem ser a causa desse problema e como você deve resolvê-los.

1. Falta de planejamento tributário na empresa

Buscando reduzir os custos iniciais da abertura de um negócio, diversos empresários acabam abrindo mão de uma assessoria contábil para auxiliar na construção de um setor financeiro forte e uma boa análise de qual regime tributário é mais adequado para a organização, geralmente é aí que os problemas com os encargos começam.

Ao abrir um empreendimento, você deve ter total controle de estoque da sua mercadoria, folha de pagamento de funcionários, contas fixas como água, luz, internet, contato com fornecedores etc. Tudo isso custa bastante no orçamento mensal e sem a ajuda de um profissional contábil, pode se tornar um grande desafio equilibrar tudo isso.

Isso ocorre principalmente no gasto com estoque, uma vez que o empresário menos experiente corre o risco de pagar por mercadorias que virão a ficar “encalhadas” gerando um prejuízo financeiro bem grande e que impacta no cumprimento da carga tributária do negócio.

Sendo assim, se você anda passando por isso no seu negócio, talvez seja o momento de procurar um profissional de contabilidade para trabalhar na empresa e identificar os pontos mais deficitários que estão impedindo um planejamento mais assertivo.

2. Contribuição alta do regime tributário

Atualmente, existem três tipos de regime tributário disponíveis no Brasil: Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real. Todos eles preveem características bastante diferentes e que impactam no recolhimento dos impostos, sendo necessário ter um conhecimento prévio sobre suas implicações antes de decidir qual é o melhor modelo para a realidade da empresa.

Por falta desse conhecimento, muitas empresas que se enquadram no Simples Nacional, acabam abrindo com a opção do Lucro Presumido ou do Lucro Real e, consequentemente, tendo que recolher mais impostos do que o necessário. Por exemplo, a organização que opta pelo Lucro Presumido, precisa arcar com o pagamento do PIS e CONFINS de forma mensal e o Imposto de Renda e Contribuição Social de maneira trimestral.

Enquanto o Simples Nacional simplifica a arrecadação de impostos em uma única guia, outros preveem o pagamento mensal e trimestral de tributos, fazendo com que o empresário tenha que estar sempre reavaliando os lucros e potenciais investimentos para não atrasar com as obrigações. O mais interessante, no entanto, é que o Simples Nacional pode ser acessado por empresas que faturam até R$ 4,8 milhões anualmente, uma ótima opção para quem está começando um negócio.

Para entender melhor as implicações, mais uma vez a figura de um profissional contábil ou um advogado tributário é importante para que esse empresário evite “pagar para trabalhar”.

3. Alto custo com o pró-labore

Se o seu negócio prevê a participação de sócios, você já deve arcar com o pagamento obrigatório do pró-labore, afinal, essa figura também precisa de remuneração, uma vez que seu trabalho é um dos pilares para o funcionamento da empresa.

Entretanto, apesar de ser uma contribuição obrigatória, as leis previdenciárias não estipulam um valor mínimo para tal, essa indefinição por vezes gera um gasto enorme com o seu pró-labore, afetando a carga tributária já que é necessário arcar com o Imposto de Renda e contribuição ao INSS.

Por isso, assim como a legislação previdenciária estimula, faça uma análise da situação do seu pró-labore e descubra se está tendo gastos acima dos lucros da empresa. A remuneração do quadro societário também pode se dar através da distribuição de lucros, reduzindo bastante o valor desses impostos.

4. Gasto com funcionários sem terceirização

Um dos itens que mais encarecem a carga tributária de uma empresa é o gasto com diversos funcionários. A boa notícia é que isso pode ser solucionado com a terceirização de serviços em diversos setores importantes para o funcionamento do negócio.

Ao invés de arcar com a manutenção de 4 ou 5 colaboradores no setor financeiro, você pode contratar uma empresa especializada nessa função para cuidar disso para você, com isso, você reduz a folha de pagamento e as contribuições necessárias, visto que essa obrigação passa a ser da empresa parceira.

Outro setor essencial para os dias atuais é o de Tecnologia da Informação (TI). Por ser indispensável, pode gerar um alto custo para o empregador já que suas funções demandam bastante tempo e boa remuneração. Por sorte, empresas terceirizadas também atuam nesse serviço e dão a oportunidade de gerar uma boa manutenção e atualização dos sistemas sem que o negócio tenha que arcar com todos esses custos.

Os 4 sinais apresentados nesse artigo são bastante recorrentes nas empresas, sendo importante que você verifique com atenção cada um deles no seu negócio e faça as mudanças necessárias para não sofrer com altas despesas tributárias sem necessidade.

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